Comunicado ante la «especulativa» denuncia de una expropiada en 2010 para la obra de la Residencia

Al hilo de la información publicada en el diario La Nueva España el pasado miércoles, 19 de febrero de 2020 (sección Asturias, página 18 en la versión impresa), haciéndose eco de las críticas y acciones judiciales de una de las personas supuestamente perjudicadas por las expropiaciones previas a la construcción de la Residencia de Mayores de Felechosa, con la admisión por parte de la juez que instruye el llamado Caso Hulla, que dirime las presuntas irregularidades que pudieron cometerse durante la realización de las obras de construcción de esta infraestructura con fondos mineros, el Montepío de la Minería Asturiana debe precisar sobre este asunto concreto lo siguiente:

Quienes reinician procesos o demandas judiciales hoy creyendo que el Montepío y la Residencia de Felechosa están en una posición de debilidad y frente a quienes creen que “a perro flaco todo son pulgas”, manifestamos que no todas las pulgas del tema referido son de este perro.

Previo al desarrollo de la obra, iniciada en 2010, el Montepío compró 8 fincas para el proyecto de Residencia, que, como consta en el expediente, fueron vendidas voluntariamente y al valor del suelo rural con el que estaban calificadas entonces, por vecinos que vieron en ese necesario paso una oportunidad de empleo y vida para los vecinos del Alto Aller. Esos propietarios también lo fueron gracias al esfuerzo de sus abuelos, cuando aún el proyecto era solo una posibilidad de reactivación para su pueblo, y tan solo pusieron como condición que el precio pagado por metro cuadrado fuese igual para todos, sin especulaciones.

La reclamante, la Sra. Flor González Muñiz, tiene en su poder una sentencia del Tribunal Superior de Justicia de Asturias, con fecha 15 de mayo de 2017, muy clara, sobre los hechos que ahora vuelve a reclamar al calor del Caso Hulla. La sentencia dice:

 “La demanda se apoya en la consideración del suelo expropiado como urbanizable para pretender su valoración como urbano, planteamiento que no se ajusta al dato incuestionable de que el suelo afectado están en situación de Suelo Rural, al tiempo de la vigencia de la Ley del Suelo de 2008, siendo posteriormente cuando por Acuerdo del 15 de enero de 2010 de la CUOTA (Comisión de Urbanismo y Ordenación del Territorio de Asturias) se modifica de Suelo no urbanizable de interés agropecuario (SNU- artículos 117.1 y 1391.1 TROTUA) a Suelo urbanizable de carácter dotacional”.

Cabe recordar que para esos cambios en la catalogación del suelo, previos al desarrollo de las obras de construcción, tanto el Gobierno del Principado de Asturias, como el Ayuntamiento de Aller habían declarado el proyecto de “Utilidad Pública y Social”, dado el interés general de que la actividad saliera adelante como un proyecto dinamizador y generador de empleo en una zona sensible de las comarcas mineras, razón que justificó su inclusión en el listado de acciones de fondos mineros. Hoy el proyecto, del que lo que se investiga es estrictamente el proceso de construcción de su infraestructura, no su necesidad dotacional, genera cien empleos directos en zona rural (el 85% femenino y el 95% de la comarca) y da servicio de atención a mayores a 167 familias, generando de manera alternativa una oferta social y cultural en la que participan cientos de personas.

Es decir, al hilo de la sucesión de los hechos, la Sra Flor González Muñiz pretendía sin justificación alguna que se le pagase ya su finca como suelo urbanizable, lo que deja en evidencia que su interés era puramente económica, y por ello nada sentimental, como alude en la referida información.

Es más, por otra parte, esta señora no impugnó el Planeamiento Urbanístico que facilitó el desarrollo del proyecto. Tal fue el despropósito manejado como argumentario de su reclamación, que el TSJA la condenó al pago de las costas judiciales, que en un proceso Contencioso-Administrativo como éste, no es muy habitual.

Finalmente indicar que la Sentencia que desestimó la demanda de la Sra. Flor González no fue ni recurrida, ni siquiera interpuesto el Recurso de Casación al que tenía derecho, y por tanto fue asumida, de ahí que valoremos su movimiento judicial actual, aprovechando la cobertura mediática del Caso Hulla como un movimiento puramente especulativo, más que de corrección de supuestas injusticias.

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Nuestra Obra Social llegó a 2.055 personas en el último año: 201.000 € en ayudas

En este último año, la política social del Montepío prestó ayuda a 2.055 personas dentro de nuestra Mutualidad, con partidas que suman un valor global de 201.805 €. Este es el primer balance de la Fundación Obra Social Montepío, que desde marzo del año pasado es el órgano catalizador de todo el compromiso solidario inherente a nuestras raíces fundacionales. La puesta en marcha de la Fundación obedece precisamente al deseo de la dirección de potenciar esta actividad como emblema principal del Grupo. Y se nutre de una parte de los beneficios. El resto, a mantenimiento, sostenimiento y modernización de instalaciones y patrimonio social.

El compromiso del Montepío con el legado de su Obra Social y Solidaria es firme con la creación y puesta en marcha de la Fundación. Ya en 2015 el Montepío apostó por potenciar su proyecto incorporando al antiguo plan social nuevas líneas de ayuda, más allá de las tradicionales contingencias comunes de minería. El balance de actividad del primer año de la Fundación ofrece las siguientes cifras:

Por pago de prestaciones aseguradoras (las tradicionales vinculadas a minería) 145.291 euros, con 461 beneficiarios. Estas ayudas engloban Convenios especiales de jubilación, prestaciones por fallecimiento, subsidios de invalidez permanente total, convenios especiales de viudedad y orfandad en minería, y vale de carbón.

Por pago de ayudas sociales: las partidas más importantes han ido dirigidas a Becas (18.700 euros) –este apartado es analizado con mayor profundidad en un artículo de esta Revista-, Ayudas a la atención a mayores en la Residencia de Felechosa (11.708 euros), emergencia social (879 euros) estancias terapéuticas/programas Respiro (477 euros), matrimonio y natalidad (280 euros), Campamentos de verano en inglés (3.852 euros, que son bonificaciones para hijos y nietos de mutualistas), y Cursos Wake up en inglés (2.466 euros, aplicados como bonificación a aquellos centros educativos residentes en comarcas mineras españolas que participan de estos programas educativos).

Por segunda ocasión, este fondo incluye una partida de 18.000 € destinados a programas de investigación, una línea que se potenciará este año hacia el campo social y sanitario.

No se incluyen en este balance las acciones llevadas a cabo con los grupos especiales (entidades colaboradoras) ni las realizadas por nuestros residenciales, dentro de sus acciones de Responsabilidad Corporativa, como la donación a Cáritas realizada en Los Alcázares o la Carrera Solidaria realizada en el Balneario de Ledesma coincidiendo con las 2 leguas, en las cuales se recaudó fondos para el colectivo Aspar La Besana, que actúa en el campo de la discapacidad y el ocio inclusivo. Tampoco las colaboraciones sociales con actividades culturales vinculadas a los territorios donde tenemos actividad.

Además, dentro de esas 2.o55 personas, ligadas a la Mutualidad, no se computan las ayudas indirectas a quienes participan de los programas destinados a favorecer a asociaciones o colectivos con quienes el Montepío mantiene convenios de colaboración y a los que se conceden descuentos y facilidades en el uso de las instalaciones y servicios socio-sanitarios, de los que dispone la mutualidad, especialmente los programas de Termalismo Social e Hidroterapia más mayores, el programa de salud y deporte, o los intergeneracionales, que sin duda harían aumentar considerablemente el número final de beneficiarios. En las últimas semanas se han añadido nuevas acciones, como exposiciones y talleres de salud y orientación social.

Esfuerzo en Becas:

El programa de ayudas al estudio de la Fundación Obra Social Montepío ha sido uno de los más destacados en el curso 2018/19 con la concesión de 157 becas de estudio. 194 familias mutualistas participaron en esta edición, quinta consecutiva desde la recuperación de este programa de estímulo educativo dentro del plan de acción social de la entidad. Más del 80% de las solicitudes remitidas a la Fundación Montepío desde el inicio del actual curso fueron aprobadas, con unas cantidades que oscilan entre los 100 y los 200 euros, dependiente la etapa educativa.

A las ayudas a estudiantes de Primaria, Secundaria, Bachiller, Ciclos Profesionales de Grado Medio y Superior y Universidad –con el valor más alto- se han sumado este año un capítulo especial para familias con alumn@s con Necesidades Específica de apoyo Educativo. En los próximos días el Montepío pasará a abonar estas cantidades a las familias en sus cuentas.

La Fundación Obra Social Montepío ultima ahora la memoria balance del Programa de Becas 2018-19, primer curso en el cual las ayudas escolares, estructuradas en tres convocatorias que copan todos los niveles educativos de estudio, incluyen un capítulo para Necesidad Específica de apoyo Educativo, concurriendo a la misma cinco familias, atendiendo con ayudas de discapacidad, TDHA (trastorno por Déficit de atención o hiperactividad) y altas capacidades. Este es un colectivo que requiere especial protección

Las becas Montepío están dirigidas a echar una mano en los gastos educativos (libros de texto y digitales y material didáctico) de familias mutualistas con estudiantes en centros  docentes  de  carácter público o concertado de Educación  Primaria  y  Secundaria   Obligatoria, Ciclos Formativos de Grado Medio y Superior y Universitarios.

TOTAL DE SOLICITUDES RECIBIDAS

Primaria 71 Secundaria 59 Universidad 37 Bachiller 17

Grado Formativo Superior 4 Grado Formativo Medio 1

Necesidades Educativas Especiales 5

Ayuda especial de estudio para el SurOccidente asturiano: A comienzos del curso una acción educativa extraordinaria, de atención a los estudiantes de familias mineras del Suroccidente asturiano afectados por la crisis de las empresas privadas en el sector carbonero. La ayuda del Montepío, de mil euros, fue remitida a través de las entidades municipales y escolares de los concejos afectados (Ibias y Degaña) por el cierre de minas. La misma se orientó hacia un Banco de Libros de texto, que permite a las familias de disponer del material didáctico de manera más económica y con posibilidad de reutilización.

Las líneas de ayuda

Acceso a plazas subvencionadas en Felechosa Para dar facilidades a los socios mutualistas con recursos económicos limitados, se ha previsto la creación de plazas cuyo coste puede ser cofinanciado por la aportación del socio mutualista, los familiares del mismo y por la propia entidad, complementando los recursos del demandante. También se establecen tratamientos especiales en tarifas, descuento en plazas-pareja y convenio con el ERA.
Vacaciones respiro-terapéuticas En el Balneario de Ledesma y el Complejo Residencial La Minería, con tratamientos de rehabilitación para las personas con discapacidad y un familiar.
Desempleados Para mutualistas que estén en una situación de desempleo de larga duración sobrevenida, se facilita la exención de la cuota manteniendo todos los derechos.
Vacaciones solidarias Para facilitar a los mutualistas con pensiones o recursos limitados estancias de descanso vacacional en los residenciales del Montepío.
Becas al estudio Prestación cuyo fin es ayudar a las familias mutualistas con los costes de material académico y libros de los alumn@s matriculados en colegios, institutos o universidades públicas o concertadas.
Cursos y campamentos en inglés Tarifa social para familias mutualistas o colegios o institutos de las comarcas mineras en cursos “Wake up” y campamentos de verano especializados en el idioma inglés, educación y aventura.
Programas intergeneracionales Proyectos destinados a crear espacios de convivencia que faciliten el intercambio de experiencias entre personas de distintas generaciones, especialmente mayores, en la Residencia de Felechosa y el Balneario de Ledesma, con alumnos/as estudiantes y asociaciones de padres y madres, y personas con discapacidad.
Nuevas parejas Para mutualistas que contraigan matrimonio o se inscriban como pareja de hecho.
Natalidad o adopción Prestación para familias en las que se produzcan nacimientos o adopciones. Se tienen en cuenta aquéllas con situaciones especiales.
Termalismo social y ambulatorio Programa para el acceso a tratamientos de salud por hidroterapia termal, orientado a poblaciones sensibles en municipios, asociaciones de enfermos crónicos y otros. Tarifas de “Minimis” para mutualistas con bajas pensiones en estancias en el Balneario.
Programa de salud y deporte Actividades de salud, deporte e hidroterapia en las instalaciones de la Residencia de Felechosa.
Convenios de colaboración Plan de hermandad con distintos colectivos, con los que el Montepío establece acuerdos de colaboración, tanto para ofertar sus servicios vacacionales o de termalismo social, como para facilitar el acceso de los mutualistas a precios y promociones comerciales.
Contingencias mineras Ayudas tradicionales, prestaciones (históricas) e indemnizaciones -por fallecimiento, vale de carbón, etc- derivadas de contingencias comunes propias de la actividad sector para trabajadores mutualistas del carbón, viudas y huérfanos.

 

Avanza el plan de modernización con nuevas mejoras en residenciales

La inversión global se eleva a los 2,2 millones de euros y gran parte ya esta en ejecución.

En 2019, el Montepío ya se había realizado una inversión de 1,2 millones destinados a mejoras fundamentalmente de las habitaciones, apartamentos y servicios comunes del Balneario y Destinos de sol. Las inversiones buscan dotar a los centros de atractivos de confortabilidad que los hagan ser más competitivos en el sector del turismo de salud y familias. Esta temporada comienza con la siguiente proyección de actuaciones.

Balneario de Ledesma 626.000 euros

Residencial Roquetas-Destinos de Sol 300.000 euros

Residencial Los Alcázares-Destinos de Sol sin cuantificar (obras varias de mantenimientos)

Residencia de Felechosa 1.207.000 euros (reparación de la fachada por irregularidades en la obra original)

El detalle de la inversión

BALNEARIO– Inversiones para este año 2020:

  • En el Hotel: elaboración de un proyecto de climatización del edificio. En el bloque A (47): colocación de aire acondicionado en las habitaciones y renovación de ascensor de acceso a esta unidad. En las habitaciones bloque C (51): renovación de las TV. Salón principal y comedor: renovación del mobiliario. En la recepción: reforma del mostrador para mejorar la accesibilidad a nuestros clientes. Más 16 habitaciones individuales en el Bloque J, y cambios en baños: bañeras por duchas –mejora de la accesibilidad-.
  • Apartamentos: renovación de colchones y mobiliario, y mejorasen la instalación de agua caliente sanitaria.
  • En la zona de baños: mejora del pavimento de acceso a las instalaciones termales. Adquisición de nuevos equipamientos, camillas y escaleras.
  • Piscina exterior (verano): mejora del vallado del entorno.
  • Cafetería: renovación de cubiertas.
  • Parque infantil: ampliación del parque infantil con la inclusión de una tirolina, así como de una zona para la práctica de la escalada, en la zona del muro frente al mismo.
  • Jardinería: poda y mantenimiento de los árboles centenarios. Renovación de la maquinaria de exterior, cortacésped, soplador.
  • RSC (Responsabilidad Social Corporativa): nueva inversión en la modernización de los procesos de depurado. Instalación de sondas de medición de oxígeno, sensor de alarma para aviso de fallo de suministro y ejecución de un nuevo depósito de almacenamiento de grasas. Instalación fotovoltaica: se mejorará la instalación de paneles térmicos actuales modificándolos por fotovoltaicos para producir electricidad para nuestro autoconsumo.

Una parte importante de esta inversión –más de cien mil euros- irá destinada a Energías Limpias: En los próximos meses instalaremos 320 paneles fotovoltaicos para crear una cubierta sobre su principal parking que le permitirá mejorar en eficiencia y autonomía de suministro al dotarse de 193.900 Kwh anuales, que se sumarán a los producidos por sus sistemas de Biomasa y Solar Térmica.

El Balneario salmantino, que ya fue puesto como ejemplo en unas jornadas de energías limpias de la USAL, redujo en los últimos años en un 90% sus emisiones de CO2, y, bajo un compromiso de Responsabilidad Social Corporativa de la Fundación Montepío, y con la nueva Agenda del Clima, camina hacia las cero emisiones.

ROQUETAS– Inversiones para este año 2020:

  • En los apartamentos: Se ejecutarán reformas en los apartamentos de las plantas 1ª a 5ª (de 9 totales, el año pasado se actuó sobre la 6 a la 9ª, con una reforma integral de la 7ª y 8ª) con el fin de ampliar nuestra oferta de apartamentos de categoría superior, así como en otros dirigidas a la mejora de la confortabilidad y accesibilidad.
  • En la Piscina exterior: renovación de la playa perimetral y colocación de césped artificial en la totalidad de la superficie del recinto. Ampliación de la terraza de cafetería, con toldo. Recordamos que a lo largo de esta temporada en este Residencial se han acometido las siguientes actuaciones: renovación del revestimiento de la piscina climatizada, colocación de pasamanos en la escalera principal, así como el equipamiento de los apartamentos con secador de pelo.

FELECHOSA– Inversiones para este año 2020:

Inicio de las obras de subsanación de los importantes defectos de la obra de origen, detectados y peritados como “patologías y defectos constructivos”, Y diagnosticados y valorados por la Pericial judicial en 1.335.287,60 euros.

En el proceso judicial de demanda, el Montepío llegó a un acuerdo con una de las partes, la Sociedad Alfonso X Arquitectos, S. L. constituida por el arquitecto y el aparejador.

Las aseguradoras de sus respectivos colegios profesionales han facultado un ingreso indemnizatorio y compensatorio para el Montepío por valor de 700.000 euros. El acuerdo, que permite desbloquear y resolver las deficiencias detectadas, supone un reconocimiento explícito de la existencia de las patologías y defectos constructivos diagnosticados por la pericial. Queda pendiente una sentencia o fallo judicial en la demanda interpuesta por el Montepío contra la adjudicataria, Construcciones Alcedo de los Caballeros, en la que esperamos “una sentencia ejemplarizante y compensatoria” del grave perjuicio generado contra nuestra entidad.

Las obras, que tendrán, en su parte principal, un coste de 1.207.000 euros, tienen con fin resolver las deficiencias detectadas tras informe pericial, observadas en diez apartados: fachada, muro perimetral de sótano, solados, puertas balconeras de vidrio, escaleras, rampas y desniveles exteriores, radiadores de dormitorios, limpieza en acristalamientos exteriores, impacto en elementos insuficientemente perceptibles (vidrios), atrapamiento (puertas) y losas voladas de hormigón en fachadas de los edificios. La actuación más importante supone corregir los defectos de la antigua fachada, ejecutando una nueva, de tipo ventilada sobre la existente, con aplacado de piedra natural de 3 cm de espesor (caliza capri) con aislamiento de lana mineral en los paños de las zonas calefactadas, tanto de edificio principal como del ocupacional. Los trabajos se iniciaron en el otoño.

 En la actualidad ya se ejecuta el primer grueso de las obras por valor de 998.119 euros.

Recordamos que en la última temporada también se llevaron a cabo actuaciones destacadas como la puesta en marcha de un nuevo servicio: la Sala Snoezelen de psicoestimulación (11.000 euros),  un  equipamiento  que  sitúa nuestros servicios de rehabilitación y tratamiento en vanguardia. Y otras intervenciones aisladas, como: La sustitución del SAI (sistema de alimentación ininterrumpida (contingente de emergencias) principal y la colocación de una puerta de bloqueo el acceso a la cubierta plana de los talleres ocupacionales.

LOS ALCÁZARES– mantenimientos en 2020:

La anterior reforma se había centrado en la modernización de los aproximadamente 40 apartamentos “Ámsterdam –antigua fase VI- El Montepío ha culminado con éxito la primera fase de mejora de la velocidad de internet, teniendo previsto para este año la segunda fase cara a mejorar la cobertura wifi en distintas zonas de nuestro Residencial.

Durante la temporada se acometieron otras intervenciones, entre las que destacan: colocación de una escalera de acceso en la piscina Ámsterdam, creación de un espacio cardioprotegido DEA, con la instalación en la zona de recepción de un desfibrilador; y adquisición de una envasadora para la cocina. En los próximos meses llevaremos a cabo las inversiones necesarias para poder mantener un estándar de calidad en nuestro residencial, con obras de mantenimiento y puesta de punto de los apartamentos (pintura, reposiciones…) así como del resto de instalaciones comunes como las piscinas.

 

El Turismo de hoy, por Víctor Cabal: 2020, el año de los viajes con Calma, Sabor y Súper-Abuelos

“El Mundo es un libro y quienes no viajan solo leen la primera página”, San Agustín

De acuerdo con los datos de la Organización Mundial del Turismo (OMT) más de 1.400 millones de personas viajaron durante el año 2018, una cifra que previsiblemente aumentará en el ranking 2019. Por destinos nacionales, Francia es el destino más visitado. España (con 82.7 millones de visitas) ocupa la segunda posición y Estados Unidos la tercera. Igualmente, cabe esperar que nuestro país haya sido visitado durante el 2019 que despedimos por 83.3 millones de viajeros -unas 80 veces la población de Asturias- que suponen casi 600.000 más que el año anterior. Ahí es nada…

Como cada año, operadores, consultoras, universidades y otras organizaciones del sector turístico se afanan por dilucidar cómo serán y qué necesitarán los viajeros del año siguiente, y de los siguientes: conocer estas necesidades y así adelantarse a ellas es un elemento clave para el desarrollo exitoso tanto de destinos como de negocios turísticos. Así, en Octubre de 2019, Booking.com publicó un interesante estudio sobre las tendencias del viaje durante el siguiente año 2020 y ojeadas sus conclusiones, me animo a compartir algunas con vosotros en estas líneas que ahora escribo.

Del estudio #Booking me quedo, con tres vectores clave que en mi opinión  resumen sus aspectos más significativos y que además coinciden razonablemente con las características de la oferta turística del Grupo Montepío, que tan bien conocéis: el Balneario de Ledesma y los Residenciales de Roquetas de Mar y Los Alcázares Mar Menor. Estos tres elementos son: la calma, la gastronomía y …los superabuel@s a los que dedico a continuación unas líneas.

La Calma  -el aspecto que más me gusta, por cierto- se cuela como un “ingrediente” a tener en cuenta por el viajero 2020: así frente al miedo a perderse “algo” durante el viaje, cada vez valoraremos más un disfrute calmado y placentero de nuestro destino… pero también del propio trayecto hasta el mismo.

Así el 61% de los viajeros consultados –más de 22.000- consideran que elegir un camino más largo durante su viaje, en aras a disfrutar siempre de un itinerario paisajísticamente más favorecido, es una muy buena idea.

La Gastronomía: siempre presente entre nuestras motivaciones de viaje, lo cierto es que durante el viaje 2020 la Calidad culinaria del destino será importante –si no decisiva- a la hora de elegirlo. Así 7 de cada 10 turistas valoran la oferta gastronómica local del lugar que les acoge, tanto en preparaciones como en ingredientes.

En este contexto, que Murcia sea Capital Española de la Gastronomía, teniendo nuestro Residencial Destino de Sol de La Minería en Los Alcázares a un paso supone toda una oportunidad para disfrutar a lo largo de 2020 y un guiño que no dejaría pasar.

Y finalmente, los Superabuel@s. Es un hecho que con el aumento demográfico del “segmento senior viajero”, muchas personas de edad consideran que viajar les hace sentirse más jóvenes. Y en algunos casos, incluso lo hacen con sus niet@s, lo que resulta mejor que mejor. Así el 75% cree que las vacaciones o los viajes suponen el momento de mayor disfrute intergeneracional… Por cierto, que esto de imprimir una visión intergeneracional a las actividades, me suena ¿y a vosotros?

Viajemos pues, con Calma, sentémonos en la Buena Mesa que nos ofrece nuestro destino preferido y compartamos tantas sonrisas e ilusión con las personas que queremos. Y por supuesto, seamos o hagamos sentir a las personas mayores–cuando nos corresponda- unos grandísimos Superabuel@s.

Nos vemos, en cualquier sitio, siempre con las maletas puestas. Felices experiencias.

VICTOR CABAL DÍAZ es Consultor turístico, Profesor de la Facultad de Turismo en la Universidad de Oviedo y asesor del Grupo Montepío

“Un poco de turismo, por favor»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

El Fondo de Pensiones Montepío alcanza en el último año una rentabilidad del 4,59%

Fondo de Pensiones “Montepío” cierra 2016 con una de las mejores rentabilidades del país

Con 5.716 familias partícipes,  el plan de pensiones es una de las fórmulas de ahorro más populares de Asturias y con mejores rendimientos a 15 años: Mil euros de 2004 son hoy 1.400. En este último ejercicio logró un punto más que su referencia nacional. 

2019 ha sido un año muy bueno para la economía del Grupo Montepío, una de las mayores actividades de economía social de Asturias, con cerca de diez mil familias asociadas. Si a mediados del curso, la entidad social de raíces mineras cerraba su cuarto ejercicio consecutivo con beneficios en sus actividades (Balneario de Ledesma y los destinos de sol de Los Alcázares y Roquetas de Mar y (tercero para) Residencia de Felechosa, empresas en las que trabajan cerca de 300 personas con un volumen de negocio de 12,6 millones, un 1,6% más), el cierre del ejercicio ha traído otra buenísima noticia para sus mutualistas: El Fondo de Pensiones de la entidad ha logrado una rentabilidad en 2019 del 4,59% TAE, más de un punto por encima del Benchmark, es decir de su  índice de referencia.

El impacto positivo es alto, pues el Plan de pensiones del Montepío, dotado con 17 millones de euros y gestionado por CASER para la entidad asturiana en condiciones exclusivas, llega hoy a 5.716 familias asturianas partícipes, que si bien un alto porcentaje lo son con aportaciones modestas (entre 40 y 50 euros mensuales) complementarias a su cuota básica como mutualistas, la mayoría son de largo recorrido, algunas de ellas vigentes desde mediados de los años 90. Junto con su carácter popular para las familias de origen minero asturianas, precisamente ese, en el ahorro a través de una “hucha constante”,  es una de las grandes virtudes del Plan de Pensiones del Montepío. Así, el rendimiento del Fondo a 15 años, que de nuevo esta en los primeros puestos de su especie en el marco nacional de este tipo de productos financieros. Así, la Rentabilidad a 15 años se sitúa en el 2,65% TAE (la media de los 358 fondos de pensiones nacionales existentes es de 2,11%). O lo que es lo mismo, todos los mutualistas que tenían 1.000 euros en este plan en 2004, hoy se ha convertido en casi 1.400 euros (1.397,50 €, un 40% más).  

Los datos han sido acogidos con mucha satisfacción en el Montepío, por lo que supone este rendimiento para un amplísimo colectivo y tras venir en 2018 de un año financiero a nivel nacional horrible para el conjunto de planes y fondos de inversión: el 95% había caído en rentabilidad negativa.

La cultura ahorradora del mutualismo minero asturiano a través del Montepío es una de las más altas de España. Recientemente el Observatorio Inverco indicó que solo el 16,2% de los españoles mantenía una parte de sus ahorros para la jubilación en Planes de Pensiones Individuales, porcentaje que se eleva al 20% si incluimos los Planes de Pensiones de empleo (los ofrecidos por las empresas a sus trabajadores), siendo la edad media de los suscriptores o partícipes de 50 años.

Este es el balance completo realizado por nuestra gestora sobre el Plan de Pensiones del Montepío: incluye análisis, evolución y previsiones estratégicas.

RECUPERANDO RESULTADOS

El año 2019 ha sido completamente opuesto a las fuertes caídas de los activos financieros vividas hace un año, cuando presentamos el contexto económico global nos deparó el peor balance en el histórico de un fondo acostumbrado a ganar. Este, sin embargo, ha sido un año tremendamente positivo, de fuerte recuperación, propiciado sobre todo por la actuación de los diferentes Bancos Centrales y la mejora de los factores de riesgo que actuaron el año anterior. Como es tradicional en estas fechas, presentamos en estas páginas el balance y análisis que nos aportan los expertos de nuestra entidad gestora Caser Seguros. A principios de diciembre, nos hacían sonreir de nuevo con rentabilidades próximas al 4,5%, casi un punto por encima del índice de referencia.

El año arrancó con un panorama muy positivo, con subidas superiores al 15% en la mayoría de mercados de renta variable, impulsados por avances en los factores de riesgo que hasta entonces habían dañado la rentabilidad de los mercados;  y también por el importante sustento de los Bancos Centrales-BCs.  La Reserva Federal en EE.UU. indicaba el cese del ritmo de subidas de los tipos de intervención y el Banco Central Europeo-BCE retrasaba las posibles subidas que se descontaban para este año, ampliando las medidas de estímulo para la economía. Del mismo modo, se extendía el plazo para la salida de Reino Unido de la UE; mientras China y EE.UU, alertados, por el fuerte descenso de actividad económica, comenzaban a dialogar.

La  segunda mitad del año continuó con el fuerte ritmo de subidas de los activos financieros, propiciado por el cambio de rumbo de los distintos BCs, que apoyaban la continuidad del ciclo económico ante la menor dinámica  de crecimiento como consecuencia de las tensiones comerciales China/ EE.UU.  Como efecto, se produjeron caídas en las rentabilidades de los bonos de gobierno (la curva de bonos de gobierno alemán se situaba en rentabilidad negativa hasta el 10 años) y subidas en precio, es decir, fuertes ganancias en los activos de renta fija  y fuertes subidas en la renta variable, también, superiores al 15% ante la búsqueda de activos de riesgo y la  mejora de las previsiones de crecimiento futuro apoyado por los BCs.

La Reserva Federal iniciaba el primer ciclo de descenso de los tipos de intervención desde 2015; y el BCE bajaba de nuevo los tipos de intervención y depósito, e iniciaba de nuevo su programa de compras cuantitativas. Como consecuencia de ello y las actuaciones de los BCs sobre un panorama cauto, los mercados financieros interpretan un sustento para alargar los distintos ciclos económicos alcistas. O  dicho de otro modo, se adelantan y ponen freno a un deterioro macroeconómico mayor tras las medidas de estímulo propuestas. Al acabar 2019 los ojos están puestos en una decisión electoral en Reino Unido (parece descartado un Brexit Duro) y en ver cómo evoluciona ese diálogo entre EE.UU. y China para enfriar la guerra comercial con la retirada de aranceles en fases, decisiones que sin duda marcarán los escenarios en 2020.

RENTABILIDAD POR ENCIMA DEL ÍNDICE

A pesar de venir de un año tan complicado como fue 2018, fue una decisión acertada mantener en 2019 el nivel de exposición en renta variable, confiando en un escenario  de  crecimiento  global  sostenido y de  inflación moderada.  Normalizados los riesgos, por fin llegaron las rentabilidades atractivas, en un entorno favorable por las mejoras de los beneficios empresariales. En renta fija, continuamos con nuestro plan de ligero incremento gradual de duración en Europa. En otras inversiones, continuamos invirtiendo en las estrategias más líquidas relacionadas con búsqueda de valor relativo.

Como consecuencia de lo anterior, el Fondo Montepío llegó al primer día de diciembre con  una rentabilidad del 4,47% frente al 3,49% del índice de referencia. Por tanto, un acierto mantener la  estrategia  de alinear  la  cartera  con  nuestras  expectativas macroeconómicas de  crecimiento  e inflación, trasladándose esta vez sí,  al precio de los distintos activos financieros.

Respecto a la posición del Fondo frente al resto de fondos de Pensiones similares (de renta Fija Mixta a finales de septiembre), el nuestro se sitúa en el primer cuartil a 10 años (2,46% de rentabilidad anual frente a 1,63% de la media de fondos de renta fija mixta) y en el segundo cuartil a tres y cinco años.

ESTRATEGIA Y POSICIÓN

El Fondo Montepío ha permanecido durante el año invertido en línea con el índice de referencia, aunque gestionando el nivel  de inversión conforme los mercados ofrecían oportunidades.  Se ha mantenido sobreexposición táctica a EE.UU. durante gran parte del año, comenzando la reducción progresiva a finales de abril.  Posteriormente se redujo la exposición a renta variable en Europa, como estrategia de preservación de rentabilidad tras las fuertes subidas del año.

Actualmente el nivel de inversión se sitúa en el 14,7% del fondo frente al 15% de la referencia.  Cabe destacar que el cambio de asignación por zona geográfica establecido a inicios del año frente al anterior (mayor inversión de EE.UU. y  Japón frente a España y Países Emergentes) ha sido positiva para el fondo.

 En Renta Variable: pese a la incertidumbre que generaba el mal resultado del año anterior, se mantuvo el nivel de exposición en este segmento, siendo clave en el resultado logrado, ante el crecimiento global sostenido y la inflación moderada, dando por fin las rentabilidades esperadas atractivas en un entorno favorable para mejoras de los beneficios empresariales.

En  Renta fija, continuamos manteniendo el sesgo hacia duraciones bajas, como protección ante escenarios de subidas de tipos de interés. Y mantuvimos el nivel de inversión en otras que ofrecían descorrelación en las caídas y rentabilidades esperadas superiores a la renta fija. El Fondo ha ido incrementando progresivamente el nivel de duración hasta situarla ligeramente superior al índice de referencia, al vender los tramos 1-3 y 5-7 años y comprar en los tramos 3-5 y 7-10 años.

Por tipo de activo, continuamos viendo mayor valor en la renta fija corporativa a corto plazo (hasta 18 meses) que en los bonos de gobierno mientras que optamos por bonos de gobierno en los tramos medios (3-5 años).  Del mismo modo, se ha reducido la exposición a sectores más cíclicos, manteniendo la visión positiva en el sector financiero.

Otras Inversiones: el Fondo invierte el  10%   de sus activos   en otras inversiones, con el fin de aportar una descorrelación (diversificación de seguridad) frente a los mercados tradicionales de renta fija y renta variable con menor volatilidad. En este apartado, destacamos la buena evolución de los fondos de préstamos con garantía en Europa; y en menor medida en EE.UU. y en menor medida los de valor relativo así como el cierre a mitad de año de la estrategia abierta de compra de dólar iniciada en Septiembre de 2018 con un retorno superior al 4%.

En El Montepío, de sus 10.000 familias mutualistas, 5.700 tienen Fondo de Pensiones y a ellos hay que sumar 1.062, participan del llamado plan de ahorro joven o de jubilados, un seguro de ahorro colectivo, con interés técnico garantizado, vigente, pero solo para los que lo contrataron antes del finalizado año.

Ante este elevado porcentaje de participación y éxito en el producto, la entidad explora ahora nuevas fórmulas para sus asociados o la captación de nuevos mutualistas entre la segunda generación (los jóvenes de familias mineras pero que se dedican ya a otras profesiones) con productos de ahorro como los planes indexados o de renta vitalicia, incluso más flexibles, que permita al Montepío llegar a ese público nuevo, que además ve con buenos ojos el posición de la entidad hacia una economía social con acciones vinculadas a la solidaridad y al trabajo en red. El Global Investment Survey de Legg Mason, el 61% de los ‘millennials’ españoles utiliza o ha utilizado los servicios de un asesor financiero, lo que supone un crecimiento del 45% en la demanda de estos servicios respecto a la generación anterior de los ‘baby boomers’.

Finalmente, no hay que olvidar que los planes de pensiones aportan la ventaja de que se pueden desgravar al hacer la declaración de la Renta, es decir, reducen la base imponible, lo que permite mejorar la rentabilidad financiera. Un último apunte: si en el peor de los casos no llegáramos a la edad de jubilación, ese importe ahorrado no se perdería, pues el plan de pensiones pasaría a ser propiedad de nuestros herederos legítimos.