Nuestro Plan de Pensiones, “top” a 5 años, con 17,8% de rentabilidad acumulada

Quién en 2012 invirtió 1.000€ en el Fondo de la Mutualidad, hoy tiene 1.170€.

La dirección de la Mutualidad advierte a sus 7.800 partícipes (el 80% de sus socios, que acumulan un patrimonio próximo a los 20 millones €) del “tiburoneo” existente en el mercado financiero, por grandes bancos y aseguradoras, tras el pistoletazo de salida abierto ahora con el estallido de la crisis de las pensiones públicas y pide que no se dejen llevar por los “cantos de sirena” de las dádivas por traslado de fondos

El Plan de Pensiones del Montepío de la Minería continúa mostrando grandes cifras, muy meritorias en la compleja coyuntura económica mundial en la que se mueven los mercados financieros internacionales en periodo de recuperación y búsqueda de estabilidad, y dando muestras de un sólido rendimiento en un mercado cada vez más competitivo, cada vez más presionado por la fuerte apuesta que las grandes marcas financieras están realizando ahora para captar cuota de ahorro al calor de la crisis de las pensiones públicas y de los cambios introducidos por el Gobierno para hacer más atractivos estos productos de ahorro, fundamentalmente la posibilidad de rescate a 10 años, preservando los siempre interesantes beneficios fiscales.

Ante este escenario de competencia, en muchos casos desleal, el Montepío ha puesto en marcha una labor de información para sus más de 10.000 familias mutualistas (juntas locales, redes de comunicación) con el fin de que conozcan no solo los buenos resultados de su Plan (uno de los más sólidos del país en su categoría renta fija mixta) si no para que extremen precaución ante el “tiburoneo” existente y “los cantos de sirena”, que prometen regalos inmediatos por traslados de fondos a cestas o productos financieros de menor calidad o rendimiento, muchos de ellos con pérdidas a medio y largo plazo. Conviene no dejarse llevar por las apariencias.

Para esta explicación, el Montepío cuenta con el aval de sus cifras y la solidez de un fondo que hoy, próximo a cumplir un cuarto de siglo de funcionamiento, alcanza un patrimonio próximo a los 20 millones de euros. En 2017, el Fondo de Pensiones de la Mutualidad Minera, en la que participan 6.207 familias asturianas (otras 1.594 lo hacen en el llamado plan de jubilados o de ahorro joven, con rentabilidad próxima al 2.5%, aunque sin incentivos fiscales), ha vuelto a crecer gracias a una rentabilidad aun año del 1,5%.

El último informe anual emitido por los expertos de Caser Seguros, que gestionan desde origen este fondo de previsión exclusivo hecho “ad hoc”, para el Montepío, atendiendo a la visión exclusiva que demanda el perfil de ahorro de las familias mutualistas (es decir, diseñada como una hucha inteligente, complementaria a las pequeñas aportaciones mensuales ligadas a la cuota de socio y ajena a toda especulación) ofrece una lectura muy positiva de la evolución del Plan de Pensiones del Montepío, si tenemos en cuenta que el índice de referencia se quedó en el 0,07% (no cumplió el pronóstico del 0,34%), superando el de la mutualidad asturiana en 143 puntos  esa marca referencial.

El mérito es mayor, según valoran los analistas, si tenemos en cuenta situaciones extraordinarias acontecidas a lo largo de 2017, con eventos socio políticos de riesgo y los tipos negativos o prácticamente a “cero” ofrecidos por los depósitos bancarios. Las ganancias del fondo Montepío superaron en un punto y medio al índice de referencia nacional, y pese a un año convulso en lo político, el patrimonio entra en el primer cuartil de rentabilidad a 10 años de España, y en el segundo, a 3 y 5 años, en la comparativa de todos los planes individuales de renta fija mixta.

El informe sobre el fondo Montepío de pensiones, en el que participa cerca de un 80% de nuestros mutualistas, muestra una mejora destacada en su índice de referencia en todos los plazos. Concretamente, en el de a 5 años, donde presenta una rentabilidad acumulada del 17,79%, frente al 8,89% del índice general Benchmark en el mismo periodo, batiendo de forma extensa la rentabilidad obtenida por los planes individuales de Renta fija mixta, categoría en la que se encuentra clasificado. El mérito viene dado por obtener esa Rentabilidad sin especulación, es decir con el 70% en renta fija (deuda pública nacional y de países de la zona euro). El otro 30% se reparte entre renta variable y otras inversiones (mercado norteamericano y emergentes descorrelacionados).

Quién en 2012 invirtió 1.000 euros en el Plan de Pensiones del Montepío, hoy tiene 1.170 euros, una cifra a tener en cuenta pues la evolución de esos IPCs acumulados fue del 1,4%, es decir, no hubiera llegado a los 14 euros.

La tendencia al inicio del año 2018 es de mejora, con una rentabilidad a un año del 2,15% frente al 0,70% del índice referencial.

PLANES MONTEPÍO: PREVISIÓN SOCIAL, PENSIONES Y AHORRO
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