Revista Montepío 82 en la calle: Por un futuro mejor (editorial)

Hemos vivido años difíciles en nuestra historia, pero con firmeza y claridad hemos afrontado los distintos problemas financieros y judiciales para desde la transparencia, emprender la modernización de nuestra entidad y Grupo de empresas, en un modelo de Economía social compatible con nuestras raíces solidarias. Un tiempo nuevo se abre ante nosotros, con ilusiones renovadas.

A las puertas de una nueva Asamblea general, constituyente por su carácter electivo, y bajo la nueva normativa que establecen los Estatutos aprobados en la última conferencia mutualista, bueno es hacer balance de estos últimos cinco años de gestión al frente de la entidad. Una etapa sin duda complicada por factores y situaciones adversas y diversas, algunas indeseables, que están en la mente de todos, pendientes de resolver en los juzgados. Acontecimientos extraordinarios, que se solaparon en tiempo con una crisis general, que ha afectado a nuestra gente, a nuestras comarcas y familias mutualistas, y que hicieron que en 2014 nos encontrásemos con un Montepío prácticamente rendido a la suerte, en quiebra moral y financiera, campo de batallas políticas y al albur de decisiones financieras, judiciales, e incluso, especulativas. Una posición compleja, en tanto en cuanto el Montepío opera en sectores diversos, y que por tanto nos ha exigido un esfuerzo mayúsculo en varias direcciones, las más importantes y urgentes, enfocadas a garantizar una viabilidad del proyecto y a la recuperación del grupo de empresas, a través del diseño de un nuevo modelo de Montepío, como empresa de Economía Social. Una exigencia necesaria para adecuar la entidad y sus servicios y prestaciones a los nuevos tiempos y realidades sociales, y a las demandas de hoy en día.

En este aspecto, la puesta en marcha hace poco más de un año de la Fundación Obra Social Montepío ha venido a poner rumbo a nuestra política social y solidaria, coherente con nuestras raíces fundaciones, pero moderna en objetivos y prestaciones, que no se quedan únicamente en las ayudas, y que aspiran a tejer una red colaborativa cada vez mayor en aspectos como la salud, la investigación o la memoria histórica y la cultura minera. Un compromiso que las nuevas generaciones de socios, familiares herederos del espíritu minero, agradecen por lo que supone como pegamento para nuestro colectivo y base social y como reconocimiento y homenaje al legado patrimonial y también inmaterial transmitido por nuestros pioneros. Estamos convencidos de que ellos estarían orgullosos de la nueva Responsabilidad Social Corporativa adquirida con el Montepío, asumida no solo con vosotros, sino con toda la sociedad, pues somos conscientes que en este camino de la renovación y reconstrucción del proyecto mutualistas son muchos los ojos que nos observan y también los que se sienten orgullosos de haber plantado cara a los problemas.

En cuanto a las iniciativas para las actividades residenciales, todas están pasando por una modernización a través de Planes Estratégicos que llevan aparejados diversas líneas: proyectos de viabilidad empresarial, inversiones y modernización de instalaciones, profesionalización de la gestión, actualización tecnológica al siglo XXI, comunicación, imagen y servicios, y revisión y optimización de toda la oferta de contenidos. Todo ello dirigido a lograr resultados positivos.

Hace tres ejercicios logramos por primera vez que todas las empresas entrasen en beneficio, incluido el Residencial de Roquetas, que nunca lo había hecho desde su adquisición en 2003, y la Residencia de Felechosa, que había causado importantes pérdidas en sus primeros ejercicios. La tendencia se mantiene, y este es el tercer año que cumplimos con un balance general positivo en todas las actividades. Todos esos logros, junto con la necesaria renegociación de la deuda y la implantación de nuevos servicios, directos como la asesoría múltiple legal, o indirectos en los centros, como los campamentos o cursos para escolares en inglés,  han permitido que el Montepío vislumbre hoy su futuro con una cara bien distinta a como comenzamos.

Pero aún quedan dificultades por superar, aunque los efectos del Caso Hulla están amortizados por mucho que algunos, en el plano político, hayan jugado a su propio interés tratando de  confundir y desestabilizar con un asunto en el que desde el primer momento hemos colaborado con la justicia por el gravísimo perjuicio que los hechos denunciados e investigados nos han causado a todos los niveles. Somos y ejercemos la Acusación particular contra quienes en otra época fueron nuestros compañeros, y cuya actitud nos llenó de oprobio y profunda decepción. Un hecho insólito al que responder. Creemos firmemente en que son las entidades, desde dentro, quienes deben combatir en el plano político y judicial los desmanes e ilegalidades de sus antiguos dirigentes, así como también, de quienes hicieron un ejercicio de omisión al mirar para otro lado. De todo ese proceso hemos informando de manera constante y transparente; y lo seguiremos haciendo.

Es importante destacar que en las últimas semanas hemos asistido a dos buenas noticias: una, la firma de un acuerdo no traumático para el sector minero y su futuro con ese Protocolo para la Transición Ecológica. Y por otra, la renovación del nuestro convenio de colaboración histórico con el Instituto Nacional de la Seguridad Social.

Por delante, varios retos: uno, el más importante, hacer frente al problema planteado con el envejecimiento de nuestra base social. El problema ya no es tanto que no hay mineros, sino que tal y como ocurre en la España vaciada, las tasas de mortalidad amenazan el tamaño de nuestra afiliación, no compensada con las nuevas altas. En este sentido, vuestro compromiso de relevo generacional en vuestras familias se hace imprescindible en el marco de un Montepío moderno y abierto.

No nos queda más que emplazaros a participar en la próxima Asamblea del próximo 7 de junio, máximo órgano de decisión democrática, y base sobre la que seguir construyendo este Montepío del Siglo XXI que sin duda nos merecemos.

Asamblea 2019: Convocatoria y Orden del día, a celebrar en Oviedo el próximo 7 de junio

En cumplimiento del acuerdo adoptado por la Comisión Regional del Montepío y Mutualidad de la Minería Asturiana (Mutualidad de Previsión Social a Prima Fija), en reunión celebrada el día 26 de abril de 2019, se convoca Asamblea General ordinaria, que se celebrará el día 7 de junio de 2019 en Oviedo, en el Salón de Actos Fundación Cajastur Liberbank – Oviedo, sito en la calle San Francisco nº4 (entrada por la calle Mendizabal nº3, al lado derecho del Teatro Filarmónica), a las 9:30 horas en primera convocatoria, y de no alcanzarse el quórum de asistencia previsto en los Estatutos, como es previsible, a las 10:30 horas del mismo día y en el local expresado (previsiblemente se constituirá en segunda convocatoria),  con el siguiente

 ORDEN DEL DÍA:

1º.- Constitución de la Asamblea General e Informe del Sr. Presidente.

2º.- Examen y aprobación, en su caso, de las Cuentas Anuales del Montepío y Mutualidad de la Minería Asturiana, Mutualidad de Previsión Social a Prima Fija (Balance y Cuenta de Pérdidas y Ganancias, Estado de cambios en el Patrimonio Neto, Estado de Flujos de Efectivo y Memoria), correspondientes al ejercicio de 2018; del Informe de Gestión del ejercicio 2018, de la gestión del órgano de administración del mismo año y de la aplicación de resultados, presentación del informe relativo al grado de cumplimiento del Código de Conducta de las entidades sin ánimo de lucro para la realización de inversiones temporales en el ámbito del mercado de valores, informe de auditoría y de la Comisión de Control y distribución de resultados. Presupuesto para el ejercicio 2019.

3º.- Presentación por el Presidente de las Cuentas Anuales del ejercicio 2018 de la Fundación Obra Social del Montepío de la Minería.

4º.- Propuesta y aprobación en su caso de la modificación del art. 57 de los Estatutos del Montepío.

5º.- Elección de tres miembros titulares y tres suplentes de la Comisión de Control

6º.-Elección para cubrir dieciséis vacantes en la Comisión Regional, de las que siete corresponden al cupo  socios  protectores, ocho corresponden al cupo de socios mutualistas y un vocal independiente.

7º.- Ruegos y preguntas.

8º.-Lectura y aprobación, si procede, del acta de la Asamblea, de conformidad con lo establecido en el artículo 36 de los Estatutos, y designación de tres socios para la firma del acta.

Las candidaturas para la elección de cargos de la Comisión Regional y de la Comisión de Control objeto de elección, deberán ser presentadas en las dependencias del MONTEPÍO Y MUTUALIDAD DE LA MINERÍA ASTURIANA (Mutualidad de Previsión Social a Prima Fija), sitas en Oviedo, Plaza del General Primo de Rivera nº 2, antes de las catorce horas del 31 de mayo de 2019.

Todos los socios tienen a su disposición la documentación contable que se somete a la consideración de la Asamblea General, así como la relativa al resto de las propuestas, que puede ser examinada en la sede social hasta el día inmediatamente anterior a la celebración de la Asamblea General.

Oviedo, 26 de abril de 2019

 

EL PRESIDENTE,                                                     EL SECRETARIO,

Juan  José González Pulgar                                          D. Víctor Montes Díaz

El Montepío presenta beneficio por cuarto año, con 441.183€ y 250 empleos directos

Todas las actividades de Economía Social del Grupo, que operan en cuatro provincias españolas, arrojaron balance positivo, con un volumen de negocio en el último año alcanzó los 12,6 millones, y un incremento del 1,6%. Diez mil familias conforman hoy la Mutualidad.

El Presidente del Montepío, Juan José Pulgar, acompañado de los directivos, Ángel Orviz (Contador) y Arsenio Díaz Marentes (Juntas Locales), presentó esta mañana en la sede central del Grupo mutualista asturiano en Oviedo el Balance de resultados y actividades del último año, que aglutina las marcas Balneario de Ledesma, Residencia SPA de Felechosa, Destinos de Sol de Los Alcázares y Roquetas de Mar y Fundación Obra Social Montepío, con presencia y servicios en cuatro provincias de España. Una vez más, por cuarto ejercicio consecutivo, el Montepío vuelve a presentar un superávit en sus cuentas, el tercero en todas sus empresas, superando incluso las pérdidas que se producían en Felechosa antes de 2015. Un hecho “muy positivo”, indicó Pulgar, “que obedece a una etapa de consolidación, estabilidad e implantación de una gestión profesionalizada en todas las actividades”. El beneficio final del Grupo se situó en este último año en 441.183 euros.

Uno de los principales indicadores para este dato positivo ha sido el incremento de la cifra de negocio en 1,2%, con un volumen de negocio anual de 12,6 millones de euros. El presidente del Montepío calificó estas cifras de “muy meritorias”, “máxime si se tiene en cuenta los elevados gastos financieros que soportamos, con 525.000 euros”. Pulgar destacó que el Montepío están remontando su deuda de una forma importante: “En solo 4 años hemos rebajado la deuda en 3,7 millones de euros. Y para que se valoré más esta cifra lo hemos hecho cumpliendo con intereses muy importantes, que elevan la carga total de este esfuerzo de amortización hasta los 6 millones de euros”, subrayó el presidente del Montepío. La amortización de la deuda en éste último año fue de 800.000 euros.

Juan José Pulgar, que recordó cómo el Montepío viene de “una etapa muy complicada”, fue directo al evaluar la importancia de estos resultados y de las capacidades del grupo mutualista asturiano para remontar la crisis. “Estos resultados son buenos, pero podrían haber sido aún mejores de no mediar gastos que condicionan nuestras cuentas, como las provisiones matemáticas por las obligaciones en el compromiso adquirido por el pago de pensiones, los gastos judiciales (de unos 72.600 euros) o el coste de la necesaria adaptación y modernización de la gestión de los centros (68.000 euros)”.

El presidente del Montepío indicó que “éste esfuerzo modernizador del Grupo Montepío se plasma un ejercicio más con disposición para inversiones, que en el último año han sido importantes, con 1,2 millones de euros dirigidos a mejorar las instalaciones del Balneario de Ledesma (700.00€) y los residenciales de Los Alcázares (250.000€) y Roquetas de Mar (250.000€); es una camino necesario para ser más competitivos en los sectores de servicios en los que operamos, que veníamos haciendo y que en la medida de lo posible seguiremos haciendo”. El Balneario de Ledesma cuenta con más de 15.000 clientes y la ocupación media en Felechosa supera los 170 residentes (un 70%) siendo importante la captación de grupos de discapacidad (cuenta con una unidad específica) e intergeneracionales.

Pulgar también aludió a la importancia que ha cobrado la puesta en marcha de la Fundación Obra Social Montepío en marzo de 2018. “Su actividad ha sido muy positiva este año, canalizando la vocación social y solidaria inherente a nuestras raíces”. En el balance de la política social se registran más de 201.000 euros en ayudas sociales directas a 2.055 personas. No se cuenta aquí las actividades de investigación, culturales, divulgativas, (como las Escuelas de Salud o la expo Mujer y Mina) aunque si los cursos y campamentos en inglés.

Pulgar recordó que “el Montepío es hoy una empresa de Economía Social, sustentada por 10.000 familias mutualistas, con una horquilla de empleo directo que va desde los 250 fijos a los 300 puestos de trabajo en temporada altas”.  Señaló que el perfil del mutualista está cambiando: “El 40% de nuestros mutualistas ya no residen en las Cuencas propiamente dichas, sino que lo hacen en Oviedo, Gijón y Siero, otro 40% son mujeres, frente al tópico de vincular la minería a hombres, y 1.400 de las diez mil familias asociadas son ya hijos, nietos o familiares de mineros, con lo que estamos dando pasos decididos hacia el relevo generacional”.

En materia del empleo generado por el Montepío, el presidente destacó que “buena parte de nuestros puestos de trabajo son sostenedores de actividad en eso que se llama la España vaciada, algo que nos llena de responsabilidad”. Destacó que el efecto positivo de nuestras actividades se ve claramente en comarcas como Ledesma, en Salamanca, o Felechosa, en la zona minera del Alto Aller.

Finalmente, Juanjo Pulgar recordó que el próximo 7 de junio (9,30h) -dos semanas antes de lo que suele ser habitual a petición de muchos mutualistas- tendrá lugar la Asamblea general en Oviedo (Salón obra social Cajastur-Liberbank), en esta ocasión (cada tres años) con carácter electivo, abriendo la puerta “a cambios necesarios, con nuevos compañeros y compañeras, para afrontar retos y proyectos nuevos que podemos llevar cabo gracias a la posición de estabilidad que hemos adquirido en estos años. Entre esos proyectos citó colaboraciones con la Cámara de Comercio de Oviedo y la Fundación para la Investigación Biosanitaria en Asturias (FINBA). Cabe recordar que recientemente el Montepío ha firmado la renovación del histórico convenio de colaboración con el Instituto Nacional de la Seguridad Social.

Puede encontrar en nuestro Canal Youtube un completo resumen de la Rueda de Prensa celebrada en Oviedo el viernes, 3 de mayo de 2019 (12h).

Firmado acuerdo de colaboración social y empresarial con la Cámara de Comercio de Oviedo

El Montepío entra a formar parte del Club de Empresas de la Cámara. La Cámara de Comercio de Oviedo cumple este año el 130 aniversario de su fundación, con una trayectoria marcada por su firme vocación de servicio a los intereses de las empresas asturianas. La pertenencia al CLUB CÁMARA aporta grandes ventajas al formar parte de una red mundial de más de 1.500 Cámaras distribuidas en 180 países. Por su parte el Montepío también ofertará su red de servicios y su oferta vacacional a las empresas del Club, integrándose todas sus empresas de economía social en éste proyecto.

Último balance de evolución del plan de pensiones del Montepío

Viento a favor: rentabilidades positivas y mejorando la media

Valoración realizada  a 30 de abril de 2019 

El  primer cuatrimestre del año ha sido la perfecta reversión del escenario tan negativo vivido con carácter global a finales del año pasado, donde recordamos, que hizo que por primera vez nuestro Fondo Montepío acabase en negativo, en línea con lo sucedido a nivel general: el 93% de los planes de pensiones en España perdieron, con una media negativa del 4,08%, según cifras de la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva (Inverco). Con un panorama, afortunadamente, muy distinto, estos primeros meses de 2019 hemos asistido a fuertes subidas, tanto en renta variable como en fija corporativa. A cierre de Abril, nuestro Fondo ya presenta una rentabilidad del 3,48%, incluso 96 puntos por encima del ya positivo índice de referencia, recuperando y mejorando el terreno perdido en el ya conocido por los inversores como annus horribilis.

En el contexto económico en el que se mueve nuestro Plan de Pensiones, es importante indicar que en el mes de Abril, último tomado para éste análisis, finalizó con subidas superiores al 15% en la mayoría de mercados de renta variable, impulsados por avances en los factores de riesgo, que en el año anterior habían dañado la rentabilidad de los mercados financieros. Esto sucede, en buena parte, por el importante sustento proporcionado por los distintos Bancos Centrales. La Reserva Federal en Estados Unidos ha indicado el cese del ritmo de subidas de los tipos de intervención y el Banco Central Europeo retrasó las posibles subidas que se descontaban para este año, ampliando las medidas de estímulo,

Del mismo modo, ante un hecho preocupante como el Brexit, hemos conocido que se amplía el plazo para la determinación de la salida de Reino Unido hasta finales de Octubre. También es positivo que continúan los avances en las negociaciones China y Estados Unidos. Ambas zonas geográficas sufrieron un fuerte descenso de actividad económica por esas incertidumbres.

La nueva dinámica de los Bancos Centrales viene propiciada por revisiones a la baja del crecimiento económico. No obstante abril, ha puesto de manifiesto el inicio de una mejora macroeconómica global, principalmente en Estados Unidos, China y en Europa (Italia). Se atisba crecimiento.  Y en éste contexto, cabe destacar las cifras de de España, siendo hoy junto con Estados Unidos quienes presentan cifras más sólidas. Esta situación, junto con el cambio de rumbo de los Bancos Centrales no se hizo esperar, provocando fuertes caídas en las rentabilidades de los bonos de gobierno – la curva de bonos de gobierno alemán se situaba en rentabilidad negativa hasta el 10 años- y subidas en la renta variable de más del 15% ante la mejora de las previsiones de crecimiento futuro.

BALANCE MUY POSITIVO

A cierre de Abril, el Fondo Montepío presenta una rentabilidad del 3,48% frente al 2,52% del índice de referencia, es decir, 96 puntos mejor.  Teniendo en cuenta los eventos vividos durante el año anterior, la estrategia de nuestra cartera ha estado alineada con nuestras convicciones macroeconómicas de crecimiento e inflación, trasladándose, esta vez sí, al precio de los distintos activos financieros. Lo que supone una buenísima noticia para todos los mutualistas partícipes. La convicción de nuestros expertos asesores era  que el tiempo terminaría por erosionar los elementos de incertidumbre y que los aspectos fundamentales volverían a primar sobre las eventualidades políticas, estando el fondo bien posicionado para cuando se produjera este hecho de contexto favorable. Con ello se ha recuperado terreno, e incluso mejorado, reponiéndonos de ese primer año negativo en la historia del Fondo.

ESTRATEGIA Y POSICIONAMIENTO DEL FONDO

En Renta Variable, el Fondo Montepío, gestionado por el gabinete experto de Caser en condiciones exclusivas para nuestros mutualistas,  ha permanecido invertido en línea con el índice de referencia (IR), aunque gestionando el nivel de inversión conforme los mercados nos ofrecían oportunidades.  Se ha mantenido sobreexposición táctica a Estados Unidos durante  gran  parte  de este cuatrimestre de 2019, reduciéndola progresivamente al  final  del  mismo.    Se  redujo  posteriormente la exposición a renta variable en Europa, como estrategia de preservación de rentabilidad tras las fuertes subidas del año. Actualmente se sitúa en el 13% del fondo, frente al 15% de la referencia. Cabe destacar que el cambio de asignación por zona geográfica establecido a inicios del año frente al anterior (mayor inversión de Estados Unidos y Japón frente a España y Países Emergentes, ha sido positiva para el Fondo).

En Renta Fija,  nuestro Fondo ha ido incrementando progresivamente el nivel de duración hasta situarla en 1,6, ligeramente superior al IR. Por tipo de activo, vemos mayor valor en renta fija corporativa a corto plazo (hasta 18 meses) que en bonos de gobierno. Para estos optamos por bonos en tramos medios (3-5 años).  También, se ha reducido la exposición a sectores más cíclicos, manteniendo la visión positiva en el sector financiero.

Otras Inversiones, el Fondo Montepío invierte el  10%   de sus activos   en otras inversiones.   Mediante esta estrategia, se busca descorrelación (protección a base de diversificar) frente a los mercados tradicionales de renta fija y variable, con menor volatilidad. En este apartado, destacamos la buena evolución de los fondos de préstamos con garantía en Estados Unidos y en Europa y el cierre de la estrategia abierta de compra de dólar iniciada en Septiembre de 2018, con un retorno superior al 4%.

EXPECTATIVAS

A pesar de sufrir en 2018 un año tan complicado para los pequeños ahorradores como es la mayoría de nuestro perfil (el 80% de nuestros mutualistas participan de este Plan), el tiempo nos da la razón de que fue acertado mantener el nivel de exposición en renta variable, como consecuencia del escenario de crecimiento global sostenido y de un escenario de inflación moderada.   Ésta ofrecía rentabilidades esperadas atractivas con solo esperar a un entorno favorable para mejoras de los beneficios empresariales, situación que ha ocurrido, una vez que en 2019 se han normalizado los factores de riesgo.  En Renta fija, continuamos con nuestro plan de ligero incremento gradual de duración en Europa mientras que en Estados Unidos, más adelantada en el ciclo económico, vemos mayor probabilidad de subidas moderadas de los tipos a largo plazo, por lo que optamos por iniciar estrategias que se favorecen si el tipo a 10 años alcanza nuestro objetivo de 2,85%.  En otras inversiones, continuamos invirtiendo en las estrategias más líquidas, relacionadas con búsqueda de valor relativo.